外观
产品与承保公司管理
第七章 产品（会员服务保障方案）管理
7.1 功能概述
产品管理用于定义系统中的会员服务保障方案。产品是合同的核心内容，定义了保障期限、里程限制、适用条件等信息。
术语说明：系统中"产品"指会员服务保障方案，即会员购买的保障服务内容。
适用角色：超级管理员、管理员
功能入口：系统导航 → 产品管理 → 产品列表
【截图预留位置：产品管理页面整体界面】
7.2 产品列表查询
7.2.1 列表页面介绍
进入产品管理页面后，系统显示产品列表，包含以下信息：
| 字段名称 | 说明 |
|---|---|
| ID | 产品唯一编号 |
| 产品类型 | 保障服务/增值服务 |
| 合同服务方案名称 | 展示给会员的方案名称 |
| 产品名称 | 内部管理用的产品名称 |
| 产品代码 | 系统自动生成的唯一编码 |
| 保障期限 | 服务有效期限（月） |
| 保障里程 | 服务有效里程限制（公里） |
| 合同模板ID | 关联的合同模板编号 |
| 状态 | 启用/禁用 |
| 操作 | 查看、模板、编辑、删除 |
【截图预留位置：产品列表表格界面】
7.2.2 产品类型说明
| 类型值 | 类型名称 | 说明 |
|---|---|---|
| 1 | 保障服务 | 核心保障服务，如发动机保障、变速箱保障等 |
| 2 | 增值服务 | 附加增值服务，如道路救援、保养服务等 |
7.2.3 筛选查询
筛选条件：
- 产品名称：按名称模糊搜索
- 产品类型：选择保障服务/增值服务
- 保障期限：选择期限月数（3/6/12/24/36/60个月）
- 保障里程：选择里程限制（1万-20万公里）
- 状态：选择启用/禁用
操作步骤：
- 选择/输入筛选条件
- 点击【查询】执行搜索
- 点击【重置】清空条件
【截图预留位置：产品筛选查询界面】
7.3 新增产品
7.3.1 操作入口
点击产品列表右上角【新增方案】按钮，打开新增产品对话框。
【截图预留位置：新增产品按钮位置】
7.3.2 填写产品信息
新增产品对话框包含以下字段：
| 字段名称 | 是否必填 | 说明 |
|---|---|---|
| 合同服务方案名称 | 必填 | 展示给会员的服务名称 |
| 产品名称 | 必填 | 内部管理用的名称 |
| 承保公司 | 必填 | 选择提供保障的承保公司 |
| 产品类型 | 必填 | 保障服务或增值服务 |
| 会员合同模板 | 选填 | 选择关联的合同模板 |
| 保障期限(月) | 选填 | 服务有效期限月数，0表示无限制 |
| 里程限制(公里) | 选填 | 服务有效里程，0表示无限制 |
| 适用车龄上限(月) | 选填 | 车辆年龄限制，0表示无限制 |
| 适用里程上限(公里) | 选填 | 车辆累计里程限制，0表示无限制 |
| 产品描述 | 选填 | 产品的详细描述说明 |
| 状态 | 必填 | 启用/禁用 |
注意：产品代码由系统自动生成，新增时无需填写。
【截图预留位置：新增产品对话框界面】
7.3.3 保存产品
- 填写完所有必填字段
- 点击【确定】按钮保存
- 系统提示"创建成功"
7.4 编辑产品
7.4.1 操作步骤
- 点击目标产品行的【编辑】按钮
- 在编辑对话框中修改产品信息
- 产品代码显示但不可修改（系统生成）
- 点击【确定】保存
【截图预留位置：编辑产品对话框界面】
7.4.2 可修改字段
除产品代码外，其他字段均可修改：
- 合同服务方案名称
- 产品名称
- 承保公司
- 产品类型
- 会员合同模板
- 保障期限、里程限制
- 适用条件（车龄、里程上限）
- 产品描述
- 状态
7.5 查看产品详情
7.5.1 操作步骤
点击目标产品行的【查看】按钮，跳转到产品详情页面。
7.5.2 详情页面内容
- 产品基本信息
- 保障条件说明
- 适用范围
- 关联的合同模板信息
【截图预留位置：产品详情页面】
7.6 模板管理
7.6.1 功能说明
每个产品可关联一个合同模板，用于生成会员合同。点击【模板】按钮可快速跳转到合同模板管理页面，筛选该产品的模板。
7.6.2 操作步骤
- 点击目标产品行的【模板】按钮
- 跳转到合同模板管理页面，自动筛选该产品
- 在模板管理页面配置合同模板
【截图预留位置：模板按钮位置】
7.7 删除产品
7.7.1 操作步骤
- 点击目标产品行的【删除】按钮
- 系统弹出确认对话框：
确定要删除产品"产品名称"吗？ - 点击【确定】完成删除
7.7.2 删除注意事项
- 已被订单引用的产品不建议删除
- 建议先禁用产品，观察是否有业务依赖
- 删除产品不影响已生成的合同数据
7.8 产品状态管理
7.8.1 状态说明
| 状态 | 说明 |
|---|---|
| 启用 | 产品可正常用于创建订单 |
| 禁用 | 产品不可用于新建订单，但不影响已有订单 |
7.8.2 切换状态
通过【编辑】功能修改状态字段。
第八章 承保公司（供应商）管理
8.1 功能概述
承保公司管理用于维护与系统合作的保险公司/保障服务提供商信息。承保公司是产品的供应商，决定了服务的实际承保方。
术语说明：系统中"承保公司"即供应商（Supplier），指提供保障服务的保险公司或服务商。
适用角色：超级管理员、管理员
功能入口：系统导航 → 产品管理 → 承保公司
【截图预留位置：承保公司管理页面整体界面】
8.2 承保公司列表查询
8.2.1 列表页面介绍
进入承保公司管理页面后，系统显示公司列表，包含以下信息：
| 字段名称 | 说明 |
|---|---|
| 公司简称 | 公司的简称标识 |
| 公司名称 | 公司全称 |
| 联系人 | 公司对接联系人 |
| 联系电话 | 联系人电话 |
| 合作状态 | 合作中/已终止 |
| 创建时间 | 信息创建时间 |
| 操作 | 编辑、删除 |
【截图预留位置：承保公司列表表格界面】
8.2.2 筛选查询
筛选条件：
- 公司名称：按公司全称模糊搜索
- 公司简称：按公司简称模糊搜索
- 合作状态：选择"合作中"或"已终止"
操作步骤：
- 输入/选择筛选条件
- 点击【搜索】执行查询
- 点击【重置】清空条件
【截图预留位置：承保公司筛选查询界面】
8.3 新增承保公司
8.3.1 操作入口
点击承保公司列表右上角【新增承保公司】按钮，打开新增对话框。
【截图预留位置：新增承保公司按钮位置】
8.3.2 填写公司信息
新增承保公司对话框包含以下字段：
| 字段名称 | 是否必填 | 说明 |
|---|---|---|
| 公司名称 | 必填 | 公司全称，2-100字符 |
| 公司简称 | 必填 | 公司简称标识 |
| 营业执照 | 选填 | 营业执照号 |
| 法定代表人 | 选填 | 公司法定代表人姓名 |
| 联系人 | 选填 | 对接联系人姓名 |
| 联系电话 | 选填 | 联系人电话 |
| 联系邮箱 | 选填 | 联系人邮箱（需符合邮箱格式） |
| 公司网站 | 选填 | 公司官网地址 |
| 结算周期 | 选填 | 月结/季结/半年结/年结 |
| 合作状态 | 选填 | 合作中（默认）/已终止 |
| 合作开始日期 | 选填 | 合作起始日期 |
| 合作结束日期 | 选填 | 合作终止日期 |
| 公司地址 | 选填 | 公司办公地址 |
| 排序 | 选填 | 列表显示排序，0-9999 |
| 备注 | 选填 | 其他备注信息 |
【截图预留位置：新增承保公司对话框界面】
8.3.3 保存公司信息
- 填写完所有必填字段
- 点击【创建】按钮保存
- 系统提示"创建成功"
8.4 编辑承保公司
8.4.1 操作步骤
- 点击目标公司行的【编辑】按钮
- 在编辑对话框中修改公司信息
- 点击【更新】按钮保存
【截图预留位置：编辑承保公司对话框界面】
8.4.2 可修改字段
所有字段均可修改：
- 公司基本信息（名称、简称、执照、法人）
- 联系信息（联系人、电话、邮箱、网站、地址）
- 合作信息（状态、周期、日期）
- 其他信息（排序、备注）
8.5 删除承保公司
8.5.1 操作步骤
- 点击目标公司行的【删除】按钮
- 系统弹出确认对话框：
确定要删除承保公司"公司名称"吗？ - 点击【确定】完成删除
8.5.2 删除注意事项
- 已有产品关联的承保公司不建议删除
- 建议先将合作状态改为"已终止"
- 删除公司不影响已有订单数据
8.6 合作状态管理
8.6.1 状态说明
| 状态 | 说明 |
|---|---|
| 合作中 | 正常合作状态，可用于新建产品 |
| 已终止 | 合作已结束，不可用于新建产品 |
8.6.2 切换状态
通过【编辑】功能修改合作状态字段，或直接设置合作结束日期。
8.7 结算周期配置
8.7.1 周期选项
| 周期值 | 说明 |
|---|---|
| 月结 | 每月结算一次 |
| 季结 | 每季度结算一次 |
| 半年结 | 每半年结算一次 |
| 年结 | 每年结算一次 |
8.7.2 配置用途
结算周期用于财务对账和结算管理，影响：
- 财务报表统计周期
- 对账提醒时间
- 结算流程触发
第九章 产品与承保公司关联说明
9.1 业务关系
产品与承保公司的关系：
承保公司 → 产品 → 订单 → 合同- 承保公司：服务的实际提供方
- 产品：服务方案的定义
- 订单：会员购买的具体服务
- 合同：会员签署的协议文件
9.1.1 关联流程
- 新增承保公司（供应商）
- 新增产品，选择承保公司
- 创建订单时选择产品
- 生成合同，体现承保公司信息
9.2 数据依赖说明
9.2.1 承保公司依赖
- 承保公司是产品的必填字段
- 创建产品必须先选择有效承保公司
- 承保公司终止合作后，新建产品不可选择
9.2.2 产品依赖
- 产品是订单的核心内容
- 产品禁用后不可用于新建订单
- 产品删除不影响已有订单数据
9.3 管理最佳实践
9.3.1 承保公司管理建议
- 新增合作方：完整填写公司信息和联系方式
- 合作终止：修改状态为"已终止"，不直接删除
- 定期维护：更新联系人信息，核对合作周期
9.3.2 产品管理建议
- 方案命名：合同服务方案名称需清晰易懂
- 条件设置：保障期限、里程需与承保公司协议一致
- 模板关联：每个产品配置对应合同模板
- 状态管理：暂停产品先禁用，确认无业务后再删除
9.4 常见问题解答
Q1：如何添加新的承保公司？
答：在承保公司管理页面点击【新增承保公司】，填写公司信息保存后，即可在产品中选择该承保公司。
Q2：承保公司终止合作后怎么办？
答：建议操作流程：
- 编辑承保公司，将合作状态改为"已终止"
- 禁用该承保公司下的所有产品
- 通知相关人员停止使用相关产品
Q3：产品关联的承保公司可以更换吗？
答：可以。编辑产品时重新选择承保公司。但已有订单不受影响。
Q4：产品代码是如何生成的？
答：产品代码由系统自动生成，创建产品时无需填写，创建后不可修改。
Q5：保障期限和里程限制设为0是什么意思？
答：设为0表示无限制，即服务不设时间或里程上限。
Q6：为什么新增产品看不到产品代码字段？
答：产品代码在新增时不显示，由后端自动生成。编辑时可见但不可修改。